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为了提升财富管理业务和客户服务能力，华福证券于2023年11月重磅推出“财福人生”财富管理品牌，其涵盖“财福100”“财福智享”“财福同享”和“财福乐享”，构建出“1+4”品牌家族，打造了全方位的财富管理生态。
值此品牌发布一周年之际，市场格局变幻莫测，机遇与挑战交织。为深度洞察华福证券财富管理战略布局、品牌发展轨迹与未来蓝图，我们特邀华福证券总裁助理王俊兴，展开一场深入且极具前瞻性的对话。
多维拓展，铸就卓越品牌影响力
距去年11月发布，“财福人生”品牌已走过一年历程。据王俊兴介绍，一年间品牌持续创新优化，衍生出多元特色服务模块。“闽商会客室”为闽商定制专属金融服务，助力企业战略布局与资金高效运作；“财福人生・百城行”半年内巡回全国16城，举办线下策略会，邀请权威专家解读市场，提升客户投资敏锐度与策略精准度；“财福人生俱乐部”聚焦高净值客户多元需求，提供从资产配置到家族传承的一站式服务，打造高端服务典范。
凭借专业、创新与卓越服务品质，“财福人生”品牌赢得行业高度赞誉。荣获财联社“最佳财富管理品牌奖”等多项示范奖，声誉与市场影响力都有了显著提升。
王俊兴称，4个子品牌“财福100”“财福智享”“财福同享”和“财福乐享”都取得了斐然成绩。“财福100”精选产品成效显著，公募“幸福100”自2023年12月成立以来截止到2024年11月胜率超35%，私募“华贵30”各策略在震荡市取得了较好的相对收益。“财福智享”智能交易服务以大数据和AI为驱动，“智算”交易算法服务与智能条件单精准高效，“智客”企微平台提升投顾服务质效。“财福同享”私募大赛汇聚千家私募、数千产品，“同心行”活动深化机构合作。“财福乐享”投顾体系分层培育，上千名注册投顾团队以“投、顾、慧、全”产品体系提供优质服务，行业排名居前。而面对品牌内涵充实挑战，华福证券以创新驱动、需求洞察与文化塑造为策应。
华福证券坚定买方业务转型
当前金融市场环境复杂多变，华福证券给出了他们对于财富管理领域机遇与挑战的洞察。王俊兴表示，中国居民财富增长催生多元需求，养老、传承需求凸显，金融资产配置潜力巨大，为财富管理市场提供广阔天地。但行业竞争激烈，机构需凭专业投研、定制服务与创新科技突围。
华福证券敏锐捕捉机遇、积极优化战略布局，坚定买方业务转型。于组织架构，总部构建适配买方业务的组织体系，客群发展部精研客户分层经营与投顾团队建设，产品管理部强化买方产品体系和资产配置，数字平台部打造内外协同的智能服务体系；分支机构锤炼专业投顾队伍，构建协同网络。考核体系紧扣买方业务核心指标，驱动服务质量升级。自主研发系统融合前沿技术，提升投研前瞻性、产品适配性与服务个性化，为业务精准赋能。
华福证券理财产品当年销量超过700亿元， ETF保有规模增长近50%，机构理财销量和保有量创历史新高。
提及未来一年的战略重心，王俊兴称，华福证券将从五方面重点布局，一是深化数字化转型，二是加强投研能力建设，三是强化产品创新与筛选，四是提升客户服务质量，五是加强合规与风险管理，塑造核心竞争力。
大航海启动，“财福100”产品体系再升级
华福证券在推动财富管理转型的过程中，一直致力于把以客户为中心，构建买方产品和服务体系作为财富管理业务的重点工作。“财福100”正是推进转型的重要载体。王俊兴表示，2024年，财福100品牌持续升级，并取得了一系列的成果。
业绩方面，“幸福100”主动权益类胜率超市场平均近17个百分点，“华贵30”私募各策略均获得较好的相对收益。展望未来，“幸福100”将围绕客户特征精准匹配投顾策略，借助数字化工具实现服务高效触达与精准定制。“华贵30”则创新私募FOF产品架构，嵌入税务优化、跨境配置等定制元素，提升产品附加值与市场竞争力，以差异化产品服务策略构建完整买方产品生态，满足客户全生命周期财富管理需求。
在现有产品体系的基础上，不断创新升级，臻选产品为高净值客户定制家族信托、私募FOF等服务；“财福指数宝”紧跟指数投资潮流创新产品；“大航海系列”规划依托优质资源打造多元投资产品。
“财福指数宝”紧跟指数投资大趋势，为投资者提供一站式、全链条、定制化的七大类产品服务。具体来看，包括精选指增基金、指增FOF、限亏指增产品、ETF波动生息策略、精选ETF投顾组合、ETF-FOF公私募产品和ETF套利等。
“大航海系列”以全天候策略为指导思想，运用量化模型，将投资逻辑规则化、定量化、显性化，联通全球多元资产和多元策略。策略指数家族细分为 Beta策略、Alpha 策略和多元灵动融合策略，上述策略将在合规和风险可控的前提下进行产品化，为机构、企业和零售三大客户集群提供收益稳健的多元资产投资综合解决方案。
投顾团队培育举措丰富且成效显著
华福证券的投顾团队在“财福人生”品牌的服务体系中扮演着重要角色，过去一年，华福证券在投顾团队培育与建设上举措丰富且成效显著。
王俊兴介绍，华福证券构建“财智星”五力培训体系为核心驱动，聚焦投资研究、资产配置、服务沟通、数字化及合规展业五大关键能力，精心打造体系化课程，精准补齐投顾短板。案例教学深度嵌入服务沟通环节，模拟实战锤炼投顾应对复杂场景能力，塑造全方位专业素养。分层建设为另一重要路径，服务型投顾稳扎根基、持续扩充，产品型投顾经赛马机制精挑细选、脱颖而出，构建量质并举良性成长循环，团队规模稳健扩张、结构持续优化。
华福证券培育措施成果斐然，公司注册投顾人数跃居行业前20，专业资质认证数量攀升，于市场分析、产品遴选、组合构建等核心业务能力过硬。服务质量大幅跃升，秉持“有专业、有温度、共成长”理念，践行普惠金融，将专业服务精准触达基层；线上智能工具与线下投顾协同，“问股”“慧资讯”“全享服务包”构建全周期服务闭环，服务深度、广度、颗粒度达全新高度，客户满意度、忠诚度显著提升。
科技驱动，重塑财富管理新生态
随着金融科技的快速发展，数智化在财富管理中的作用日益凸显，王俊兴表示，华福证券一直注重数智化转型的推进，在“财福人生”品牌运营中，也全力推进数智化转型，深度融合前沿科技与金融服务。
在具体项目与技术应用上，华福证券聚焦智能交易与展业平台升级。小福牛App6.0集成AI技术，智能条件单策略丰富、ETF网格交易自动捕捉差价、账户诊断精准优化；智客平台迭代优化客户洞察、产品智选与精准营销功能，“财小智”实时推送线索，可视化看板助力复盘。同时强化基础建设，智能交易工具全渠道覆盖，数字化营销中台精准定位、自动推送，全方位提升数智化运营效能。
王俊兴看来，数智化转型为“财福人生”品牌注入了全新活力与竞争优势。一方面，于客户经营生态构建而言，成果卓著。精准洞察客户需求偏好、行为模式及风险承受力，绘制全方位客户画像，实现个性化服务精准触达。智能交易提升效率、优化体验，智能服务工具与投顾团队协同，打造7×24小时全周期服务闭环，大幅提升客户满意度与忠诚度。另一方面内外协同增效显著，内部运营成本降低、决策效率提升，外部品牌形象升级、市场拓展加速。
与金融机构携手打造金融服务生态圈
谈及同业合作，王俊兴表示，金融机构强业务协同与创新合作模式为投资者提供一揽子综合金融服务，这是券商竞争新的胜负手，华福证券一直重视金融机构业务伙伴，强调牌照互补、充分联动的协同发力。
回顾过去，华福证券开放合作，与360余家金融机构携手，合作私募超1500家，借金融论坛、策略会与闽商会客室等平台促资源整合、优势互补，共建金融服务生态圈繁荣发展。
展望未来，华福证券将以金融科技驱动合作数字化、智能化升级。聚焦跨境金融、绿色金融与智能财富规划创新合作，打造一站式综合金融服务，提升客户附加值与满意度。深化同业战略合作，共建长期稳定联盟，共迎市场挑战、共享发展机遇，为投资者创值，为行业发展贡献华福智慧与力量。
